Dakar,09 juillet 2025(JVFE)-Singapour a récemment averti les banques internationales qu’elles doivent renforcer leurs mesures de lutte contre le blanchiment d’argent après avoir découvert des failles dans le système financier de la ville-État, impliquant des sommes importantes. Plusieurs institutions financières ont été sanctionnées, dont Citibank et UBS, pour des manquements dans la prévention du blanchiment.
Les autorités singapouriennes ont constaté que des banques n’avaient pas détecté des signaux d’alerte concernant les transactions suspectes de clients, permettant ainsi le blanchiment de gains illicites provenant de jeux d’argent. L’affaire de blanchiment d’argent impliquant environ 3 milliards de dollars singapouriens (environ 2 milliards d’euros) a conduit à des condamnations pénales et à des amendes pour les banques.
Singapour, en tant que centre financier international, est particulièrement exposé aux risques de blanchiment d’argent. Les autorités renforcent donc leur dispositif de lutte contre ce fléau afin de préserver la réputation financière de la ville. La cité-État a notamment mis en place un comité interministériel pour revoir son régime de lutte contre le blanchiment et un nouveau projet de loi permettra aux forces de l’ordre d’enquêter sur les infractions liées aux crimes environnementaux à l’étranger.
Le régulateur financier inflige la deuxième plus grosse amende collective de l’histoire à neuf institutions et bannit quatre personnes.
La banque centrale de Singapour a lancé depuis 2016 un service dédié à la lutte contre le blanchiment d’argent, afin de renforcer la protection contre les flux d’argent illicites dans cette importante place financière d’Asie du Sud-Est.
Des responsables de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) avaient indiqué que le projet de création de ce département était né avant l’énorme scandale financier visant le fonds souverain malaisien 1MDB, qui fait l’objet d’enquêtes à Singapour et dans d’autres pays. “Mais les récents développements ont en effet souligné la nécessité d’associer les instances de surveillance à la MAS, afin d’accentuer la lutte contre le blanchiment d’argent”, avait alors déclaré un porte-parole de MAS en annonçant la création de ce nouveau département.
Les autorités de Singapour avaient révélé la saisie de près de 180 millions de dollars (163 millions d’euros) d’actifs liés au fonds souverain malaisien 1MDB au centre d’un vaste scandale de détournements de fonds. Peu de temps auparavant, les autorités américaines avaient annoncé leur intention de saisir un milliard de dollars d’actifs liés à cette affaire. La MAS a par ailleurs confirmé lundi qu’elle examinait l’étendue de l’implication à Singapour de la banque d’affaires américaine Goldman Sachs dans ce scandale. Les autorités américaines avaient indiqué la semaine dernière avoir adressé des demandes d’informations à Goldman Sachs pour déterminer son rôle dans l’affaire 1MDB.
Singapour a averti les banques internationales que la république insulaire ne se laisserait pas utiliser comme refuge pour l’argent sale, en adoptant de nouvelles lois plus strictes contre le blanchiment d’argent et en infligeant la deuxième amende collective la plus élevée de l’histoire de Singapour pour blanchiment d’argent. Cette mesure fait suite à un scandale de blanchiment d’argent massif de 3 milliards de dollars singapouriens (2,4 milliards de dollars américains) qui a éclaté en août 2023, lorsque les autorités ont arrêté dix Chinois continentaux et saisi leurs avoirs, comme l’a rapporté Asia Sentinel le 18 août 2023.
« Mon expérience avec les autorités singapouriennes m’a appris qu’une fois qu’elles se sont lancées dans une telle affaire, elles ne reculent pas », a déclaré Steve Vickers, PDG de SVA, un cabinet de conseil en risques politiques et d’entreprise basé à Hong Kong. « Les banques étrangères doivent donc être prévenues : si elles se font prendre ou si elles font venir du personnel d’autres institutions ayant rencontré des problèmes, elles introduisent probablement une culture de ce type d’abus dans leur propre organisation. »
« Singapour est particulièrement stricte en matière de blanchiment d’argent afin de protéger sa réputation de place financière », a déclaré un ancien banquier à Asia Sentinel. À l’échelle mondiale, a-t-il ajouté, les lourdes amendes sont devenues monnaie courante, incitant les banques à se conformer aux règles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
« La MAS collaborera étroitement avec les institutions financières afin de promouvoir une mise en œuvre plus cohérente des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) », a déclaré Ho Hern Shin, directeur général adjoint de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS). « En cas de manquements graves de la part des institutions financières et de leurs employés, la MAS n’hésitera pas à prendre des mesures fermes. »
Le 4 juillet, la MAS a annoncé avoir infligé des amendes totalisant 27,45 millions de dollars singapouriens (21,5 millions de dollars américains) à six banques et trois autres institutions financières en lien avec l’affaire de blanchiment d’argent de 2023. Le régulateur a banni quatre personnes du secteur financier singapourien pour une période de trois à six ans et a réprimandé plusieurs autres personnes.
L’amende de 27,45 millions de dollars singapouriens est la deuxième plus importante sanction financière collective imposée par les autorités singapouriennes pour blanchiment d’argent, derrière les 29,1 millions de dollars singapouriens de pénalités infligées à huit banques pour leur rôle dans une affaire internationale de blanchiment d’argent impliquant 1MDB en 2017. 1MDB est un fonds souverain malaisien disparu à partir duquel des milliards de dollars ont été détournés et blanchis.
La plupart des neuf institutions financières sanctionnées le 4 juillet sont des succursales singapouriennes d’institutions financières étrangères, à savoir Trident Trust, Citibank, Julius Baer, LGT Bank (contrôlée par la famille royale du Liechtenstein), Credit Suisse et UBS. Credit Suisse et UBS forment désormais une seule banque suisse. Les institutions financières locales sanctionnées sont United Overseas Bank (UOB), UOB Kay Hian et Blue Ocean Invest Pte. Ltd. (BOIPL). Trois dirigeants actuels et un ancien dirigeant de BOIPL sont interdits d’exercice du secteur financier singapourien pour une durée de trois à six ans, dont son PDG Tsao Chung-yi et son directeur des opérations Wong Xuan Ling.
« M. Tsao et Mme Wong, en tant que cadres supérieurs, n’ont pas su garantir que les politiques et contrôles de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT) de BOIPL s’inscrivaient dans la croissance significative de son activité au cours des trois années suivant sa création. Ils n’ont pas su élaborer et mettre en œuvre des politiques et contrôles adéquats dans de nombreux domaines », a déclaré MAS.
Aucune des neuf agences n’a détecté ni suivi de manière adéquate les divergences ou signaux d’alerte importants relevés dans les informations, qui auraient dû jeter le doute sur l’origine présumée du patrimoine de certains clients et qui indiquaient un risque accru de blanchiment d’argent, a déclaré la MAS. Dans certains cas, aucune corroboration d’aspects significatifs de l’origine du patrimoine n’a été constatée, a ajouté le régulateur.
« Un certain nombre de banques étrangères ont fait preuve d’un certain laxisme dans ce processus, se concentrant davantage sur la génération de revenus maximaux grâce aux ventes plutôt que sur une lutte agressive contre le blanchiment d’argent », a expliqué Vickers. « Les budgets limités alloués à la connaissance client (KYC) dans le secteur commercial ont eu pour conséquence que les cadres supérieurs ont moins investi et se sont moins investis dans la lutte contre le blanchiment d’argent. De nombreuses institutions rencontrent ce problème. »
UBS, la plus grande banque suisse, est récidiviste en matière de blanchiment d’argent. En 2016, la MAS lui a infligé une amende de 1,3 million de dollars singapouriens pour n’avoir pas pris les mesures nécessaires pour prévenir le blanchiment d’argent lié à 1MDB. En décembre 2021, un tribunal parisien a confirmé le verdict selon lequel UBS était coupable de promotion de services bancaires illégaux et de blanchiment d’argent et l’a condamnée à payer 1,8 milliard d’euros (2,1 milliards de dollars américains) d’amende, soit moins que l’amende initiale de 4,5 milliards d’euros. En mai 2024, le ministère suisse des Finances a infligé à UBS une amende de 50 000 francs suisses (62 940 dollars américains) pour ne pas avoir signalé d’alertes concernant les comptes détenus par l’ancien président yéménite Ali Abdullah Saleh.
« En fin de compte, les banques singapouriennes s’efforcent de tirer les leçons de leurs erreurs en matière de blanchiment d’argent. Cependant, s’agissant d’entités à but lucratif, leurs dirigeants doivent continuer à trouver et à exécuter des contrats pour justifier leurs salaires et leurs primes », a déclaré l’ancien banquier. « Quels que soient les efforts et les fonds consacrés à la conformité interne des banques, des infractions liées au blanchiment d’argent risquent toujours de se produire en raison des rémunérations incitatives pratiquées dans les banques et institutions financières à but lucratif. »
Si le procès contre la succursale de Standard Chartered à Singapour aboutit, il entraînera la plus lourde sanction financière jamais infligée à une banque singapourienne. Le 30 juin, les liquidateurs de 1MDB, appartenant à la société de services financiers américaine Kroll, ont annoncé avoir déposé une plainte de 2,7 milliards de dollars auprès de la Haute Cour de Singapour, cherchant à tenir la banque responsable de son rôle présumé dans la commission d’une fraude contre 1MDB.
Français Le 1er juillet, Standard Chartered a publié une declarartin indiquant qu’elle « se défendrait vigoureusement contre le procès », notant que « les liquidateurs agissant pour ces sociétés ont publiquement déclaré qu’il s’agissait de sociétés écrans qui n’exerçaient aucune activité légitime et étaient liées aux fugitifs Low Taek Jho et son associé Eric Tan… Elles opéraient sous de faux prétextes et servaient de canal pour les fonds détournés de 1MDB afin de blanchir de l’argent. »
Les transactions en cause remontent à 2010, a déclaré Standard Chartered, ajoutant que « nous avons signalé les activités de transaction de ces sociétés, avant et au moment de la clôture de leurs comptes début 2013, et avons pleinement coopéré avec les autorités chargées de l’enquête. » En décembre 2016, la MAS a infligé une amende de 5,2 millions de dollars singapouriens à Standard Chartered pour le scandale 1MDB.
Des lois plus strictes contre le blanchiment d’argent
Le Parlement de Singapour a adopté une nouvelle loi plus stricte contre le blanchiment d’argent, la Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et autres questions, le 6 août 2024. Certaines dispositions de cette loi sont entrées en vigueur le 14 novembre 2024,comme annoncé la veille par le ministère de l’Intérieur de Singapour. Ces nouvelles dispositions réduisent les exigences imposées à l’accusation de prouver hors de tout doute raisonnable que le blanchisseur d’argent savait qu’il s’agissait de produits criminels, facilitant ainsi les poursuites contre les blanchisseurs d’argent, a expliqué le ministère. Ces nouvelles dispositions permettent au gouvernement de Singapour de mieux gérer les suspects en fuite, en les privant des gains financiers issus de leurs activités de blanchiment d’argent, s’ils refusent de retourner à Singapour, a indiqué le ministère.
« Cette loi reflète l’engagement indéfectible de Singapour dans la lutte contre la criminalité financière. Grâce à un meilleur partage des données entre les agences et à d’autres mesures, elle devrait renforcer le régime singapourien de lutte contre le blanchiment d’argent. À l’avenir, les organisations devront peut-être actualiser leurs stratégies de conformité et s’assurer de la mise en place de systèmes robustes pour s’aligner sur le cadre réglementaire mis à jour », indique un Rapport de Baker McKenzie Wong & Leow, publié le 1er octobre 2024.
Un Rapport de Norton Rose Fulbright, un cabinet d’avocats international, publié en septembre 2024, indiquait : « La loi AML n’est qu’un exemple des dernières mesures prises pour renforcer le paysage AML/CFT de Singapour ; elle s’inscrit dans une série de changements et de développements législatifs et réglementaires récents visant à renforcer les lois et les contrôles AML/CFT de la cité-État tout en n’étant pas indûment restrictifs pour les entreprises.
« Singapour s’efforce constamment d’adapter son régime de LBC/FT à l’évolution des tendances, des normes et des typologies. Les acteurs concernés doivent donc suivre activement et se tenir informés des principales évolutions dans ce domaine », a ajouté Norton Rose Fulbright.
